在2025年审计模型分析暨审计整改工作推进会上的讲话

　　同志们：

　　在当前金融行业竞争日益激烈、监管环境持续趋严的大背景下，审计工作对于XX联社的稳健运营与长远发展具有举足轻重的意义。审计模型分析作为提升审计效能的关键手段，能够借助数据与技术洞察潜在风险；而审计整改则是将审计成果转化为实际管理提升的核心环节，关乎联社的合规经营与可持续发展。今天，我们召开2025年XX联社审计模型分析暨审计整改工作推进会，旨在进一步统一思想、凝聚共识，全力推动审计工作迈上新台阶，为联社的高质量发展保驾护航。接下来，我就这两项重要工作，谈几点意见。

　　一、深化认知，把握审计工作关键意义

　　（一）契合行业监管趋势，严守合规底线

　　金融监管部门持续出台一系列政策法规，对金融机构的合规运营提出了更高要求。从资本充足率、风险管理到内部控制等多方面，都有着明确且细致的规定。XX联社作为地方金融的重要力量，必须紧跟监管步伐。通过强化审计模型分析，能够精准识别业务流程中与监管政策不符的潜在风险点，提前预警并整改。借助审计整改工作，确保每一项业务操作、每一个管理环节都符合监管要求，避免因违规而遭受处罚，维护联社的良好形象与运营资质。

　　合规管理是金融机构稳健运营的基石。审计工作如同“体检”，能够全面检测联社合规管理体系的运行状况。审计模型通过对海量业务数据的深度挖掘与分析，发现合规管理中的漏洞与薄弱环节。在信贷业务流程中，审计模型可对贷款审批权限、担保手续合规性等进行系统性审查。审计整改则是针对这些问题进行“治疗”，完善制度、优化流程、加强培训，使合规管理体系更加健全、高效，形成闭环管理，有效防范合规风险。

　　通过审计工作的不断推进，可以强化内部监督的权威性与有效性，形成良好的内部监督生态，确保联社内部运营的规范有序。审计工作的开展也能够提升员工的职业素养，促使员工不断提升自身业务操作水平，掌握最新的政策法规与操作技能，培养一支高素质、专业化的员工队伍，为联社的长远发展提供人才支撑。

　　（二）促进管理提升，助力高质量发展

　　审计工作不仅是合规管理的工具，更是管理提升的重要手段。通过审计模型分析，可以深入挖掘业务流程中的潜在问题，找出影响效率和效益的关键因素。在财务管理和成本控制方面，审计模型可以帮助识别资金使用不合理、成本控制不力等问题，并提出改进建议。通过审计整改，优化资源配置，提高资金使用效率，降低运营成本，从而提升整体管理水平。

　　审计工作还可以帮助联社更好地应对市场变化和技术革新。随着金融科技的快速发展，新的业务模式和风险特征不断涌现。通过审计模型的不断更新和完善，可以及时识别和应对这些新挑战，确保联社在激烈的市场竞争中保持领先地位。审计整改则可以通过制度创新和流程优化，提升业务创新能力和服务质量，增强市场竞争力，推动联社实现高质量发展。

　　二、剖析现状，正视审计工作现存问题

　　（一）审计模型应用不足

　　部分审计模型在构建过程中，对业务需求的理解不够深入，未能充分考虑联社业务的复杂性与特殊性。数据选取不够精准，导致模型分析结果与实际业务情况存在偏差。模型算法设计不够优化，无法有效挖掘数据中的潜在价值，影响了审计模型的准确性与有效性。在构建信贷风险审计模型时，若对信用评估指标的选取不全面，未涵盖影响客户还款能力的关键因素，那么模型对信贷风险的评估结果就难以真实反映实际风险水平。

　　目前，联社内部数据存在数据不完整、不准确、不一致等问题。部分业务系统数据录入不规范，存在数据缺失、错误录入等情况。不同业务系统之间的数据标准不统一，导致数据整合困难，无法为审计模型提供高质量的数据支持。在客户信息管理中，由于不同部门对客户信息的记录标准不一致，使得审计模型在分析客户综合情况时，难以获取准确、完整的数据，影响了模型的分析效果。

　　金融业务不断发展变化，新的业务模式、风险特征不断涌现。然而，部分审计模型未能及时跟进业务变化，更新不及时。模型的指标体系、算法规则等未能根据新的业务情况与监管要求进行调整，导致模型无法有效识别新的风险点，审计模型的时效性与适应性不足。在互联网金融业务快速发展的背景下，若审计模型未能及时纳入相关业务数据与风险指标，就难以对互联网金融业务的风险进行有效监测与分析。

　　（二）审计整改推进迟缓

　　在审计整改工作中，部分部门与人员对自身的整改责任认识不够清晰，存在推诿扯皮现象。对于一些涉及多个部门的问题，缺乏明确的牵头部门与协同机制，导致整改工作无人负责或推进不力。整改责任未细化到具体岗位与个人，缺乏有效的责任追究机制，使得整改工作缺乏严肃性与执行力。在一项涉及财务、信贷、风险管理等多个部门的内部控制整改问题上，由于责任划分不明确，各部门相互观望，导致整改工作停滞不前。

　　部分整改措施针对性不强，未能针对审计发现的问题根源制定切实可行的解决方案。整改措施过于笼统，缺乏具体的实施步骤与时间节点，难以落地执行。在整改过程中，对整改措施的执行情况缺乏有效监督与评估，无法及时发现并解决整改过程中出现的问题，导致整改效果不佳。对于审计发现的信贷审批流程不规范问题，若整改措施只是简单要求加强审批管理，而未明确具体的审批环节优化方案、责任人员与时间要求，那么整改工作就难以取得实质性成效。

　　一些部门在完成审计整改任务后，未能建立长效机制巩固整改成果。对整改后的业务流程、制度执行情况缺乏持续跟踪与监督，导致问题容易反弹。在整改过程中，未能将整改经验进行总结提炼，形成可推广的管理模式与制度规范，不利于整体管理水平的提升。在对某项违规操作问题进行整改后，若没有建立相应的监督机制确保类似违规操作不再发生，也没有将整改过程中的有效做法固化为制度，那么在未来的业务操作中，该问题可能出现。

　　（三）审计与业务协同不畅

　　审计部门与业务部门之间缺乏有效的沟通机制，信息传递不及时、不准确。在审计项目开展前，审计部门未能充分了解业务部门的工作情况与业务需求，导致审计目标与重点不够明确。在审计过程中，审计部门与业务部门之间缺乏沟通协作，业务部门对审计工作的配合度不高，影响了审计工作的效率与质量。在审计整改阶段，审计部门与业务部门之间的沟通不畅，导致整改方案的制定与执行存在偏差，影响整改效果。

　　审计人员对业务知识的掌握不够全面、深入，对业务流程与风险点的理解存在偏差。在审计模型构建与审计工作开展过程中，由于对业务的不熟悉，可能导致审计重点把握不准确，无法有效识别业务中的潜在风险。业务部门对审计工作的认识不足，认为审计是对业务工作的干扰，缺乏主动配合审计工作的意识，影响了审计与业务的协同发展。

　　在金融创新不断加速的背景下，审计部门与业务部门之间缺乏协同创新意识。审计部门未能积极参与业务创新的前期论证与风险评估，无法为业务创新提供有效的支持与保障。业务部门在开展创新业务时，也没有充分考虑审计要求与风险防控，导致创新业务在发展过程中可能面临合规风险与审计风险。双方缺乏共同探索创新审计方法与业务管理模式的积极性，制约了联社整体发展。

　　（四）审计队伍建设薄弱

　　随着金融业务的不断发展与审计技术的日益更新，对联社审计人员的专业素质提出了更高要求。目前，联社审计队伍中既懂金融业务、又熟悉审计知识，还掌握信息技术的复合型人才短缺。部分审计人员仅具备单一的专业背景，难以适应新时代审计工作的需要。在开展大数据审计时，由于缺乏具备数据分析能力的专业人才，导致审计模型的构建与应用受到限制，影响了审计工作的质量与效率。

　　联社对审计人员的培训重视程度不够，培训体系不健全。培训内容与实际工作需求脱节，缺乏针对性与实用性。培训方式单一，主要以集中授课为主，缺乏实践操作与案例分析等多样化的培训方式。培训频率较低，无法满足审计人员知识更新与技能提升的需求。审计人员长期得不到系统有效的培训，业务水平与专业能力难以提高，制约了审计工作的开展。

　　联社对审计人员的激励机制不完善，缺乏有效的激励措施。审计人员的工作积极性和创造性难以充分发挥，影响了审计工作的质量和效率。建立科学合理的激励机制，不仅可以激发审计人员的工作热情，还能吸引和留住更多优秀人才，为审计工作提供坚实的人才保障。

　　三、明确方向，全面提升审计工作水平

　　（一）优化审计模型，提升审计效能

　　为了提升审计模型的应用效果，应加强对业务需求的深入理解，确保模型构建的科学性和合理性。在数据选取方面，要注重数据的准确性和完整性，确保模型分析结果的真实可靠。应不断优化模型算法，提升数据挖掘和分析的能力，确保模型能够有效识别潜在风险。针对不同的业务领域，如信贷、财务、风险管理等，应分别构建专项审计模型，确保每个领域的风险都能得到精准识别和有效监控。

　　为提高数据质量，应建立健全数据管理制度，规范数据录入和审核流程，确保数据的准确性和一致性。加强不同业务系统之间的数据对接和整合，打破信息孤岛，实现数据共享和协同管理。定期开展数据清理和核查工作，及时纠正数据错误和不一致问题，确保审计模型有可靠的数据支持。

　　面对金融业务的快速发展和变化，应及时更新审计模型，确保其能够适应新的业务模式和风险特征。根据监管要求和业务实际情况，适时调整模型的指标体系和算法规则，确保模型的有效性和时效性。特别是在新兴业务领域，如互联网金融、金融科技等，应加快模型的更新速度，确保对新业务的风险进行有效监测和预警。

　　（二）强化审计整改，确保整改落实

　　为确保审计整改工作的顺利推进，应明确各部门和人员的责任分工，建立清晰的责任链条。对于涉及多个部门的问题，应指定牵头部门，明确协同机制，确保整改工作有人负责、有人推进。细化整改责任到具体岗位和个人，建立严格的考核和追责机制，确保整改工作落到实处。

　　针对审计发现的问题，应制定具体、可操作的整改措施，确保整改措施具有针对性和实效性。整改措施应明确具体的实施步骤、时间节点和责任人，确保整改措施能够落地执行。在整改过程中，应加强对整改措施执行情况的监督和评估，及时发现并解决整改过程中出现的问题，确保整改工作取得实效。

　　为巩固整改成果，应建立长效机制，确保整改后的业务流程和制度得到有效执行。定期对整改后的业务流程和制度进行跟踪和评估，及时发现问题并进行改进。总结整改过程中的经验和教训，形成可推广的管理模式和制度规范，提升整体管理水平，防止问题反弹。

　　（三）加强审计与业务协同，促进协同发展

　　为改善审计与业务部门之间的沟通机制，应建立定期沟通会议制度，加强信息交流和反馈。在审计项目开展前，审计部门应充分了解业务部门的工作情况和需求，明确审计目标和重点。在审计过程中，审计部门与业务部门应保持密切沟通，及时解决遇到的问题，确保审计工作顺利进行。在审计整改阶段，审计部门与业务部门应共同制定整改方案，确保整改工作符合业务实际需求。

　　为提升审计人员的业务水平，应加强对审计人员的业务培训，特别是对业务流程和风险点的培训。通过培训，使审计人员能够深入了解业务特点，准确把握审计重点，有效识别业务中的潜在风险。应加强对业务部门的审计知识培训，提高业务部门对审计工作的认识和支持，促进审计与业务的协同发展。

　　为增强审计与业务部门的协同创新意识，应鼓励审计部门积极参与业务创新的前期论证和风险评估，为业务创新提供有效的支持和保障。业务部门在开展创新业务时，应充分考虑审计要求和风险防控，确保创新业务的合规性和安全性。双方应共同探索创新审计方法和业务管理模式，提升整体管理水平，推动联社实现创新发展。

　　（四）加强审计队伍建设，提升专业素质

　　为弥补专业人才短缺，应加大引进和培养复合型审计人才的力度。通过招聘、内部选拔等方式，引进既懂金融业务、又熟悉审计知识，还掌握信息技术的复合型人才。加强对现有审计人员的培训，特别是大数据审计、信息技术等方面的培训，提升审计人员的专业素质和技能水平。通过建立人才储备库，确保审计工作有足够的专业人才支持。

　　为完善培训体系，应根据审计工作需求，制定系统的培训计划，确保培训内容与实际工作紧密结合。采用多样化培训方式，如集中授课、在线学、案例分析、实践操作等，提升培训的针对性和实用性。增加培训频率，确保审计人员能够及时更新知识和技能，适应审计工作的发展需求。通过建立培训效果评估机制，确保培训质量和效果。

　　为激发审计人员的工作积极性和创造力，应建立科学合理的激励机制。根据审计人员的工作表现和贡献，给予适当的奖励和表彰，激发审计人员的工作热情。设立职业发展通道，为审计人员提供晋升机会和发展空间，吸引更多优秀人才加入审计队伍。通过完善的激励机制，提升审计人员的工作动力和创造力，推动审计工作高质量发展。

　　同志们，审计工作是XX联社稳健运营和长远发展的重要保障。我们要充分认识到审计工作的重要性，认真分析存在的问题，采取有力措施加以改进。通过优化审计模型、强化审计整改、加强协同合作、提升专业素质，全面提升审计工作水平，为XX联社的高质量发展保驾护航。让我们共同努力，为实现XX联社的美好未来而奋斗！

　　谢谢大家！

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