关于企业经营风险自查报告（1673字）

　　关于企业经营风险自查报告

　　（2025年03月27日）

　　为进一步加强公司合规经营风险的管控，有效化解经营风险隐患，根据xx文件的要求，我中支于20xx年8月8日-20xx年8月21日对20xx年1月至20xx年7月期间合规情况进行了风险排查，现将排查情况汇报如下：

　　一、关于“小金库”的自查

　　经全面核查，我中支不存在任何形式的“小金库”现象。在此次排查过程中，我们严格按照相关法规和内部管理制度，对财务收支、资金使用及资产配置等环节进行了细致梳理，未发现任何违反规定设立账外账或私设资金账户的行为。

　　为确保财务管理透明化与规范化，我中支已建立并完善了多项内控制度，包括但不限于预算管理、费用报销审批流程以及定期审计机制等，从制度层面杜绝“小金库”问题的发生。通过加强员工培训，提升全员法律意识与职业道德水平，进一步巩固了防范体系。

　　二、中介清理自查

　　（一）专业保险代理、兼业保险中介机构代理业务自查情况

　　自20xx年起，我公司积极寻求与各类银行机构开展银保合作，但由于部分银行自身已涉足保险业务领域，在协调过程中存在一定分歧，导致截至年底未能成功签订中介代理协议。进入20xx年后，在总公司统一部署下，逐步推进与工商银行、农业银行等大型国有商业银行的合作洽谈工作。

　　然而，由于销售管理系统上线后，上述两家银行未能及时提供必要的资质证明材料，致使系统无法完成相关信息维护，从而暂停了相关业务办理活动。目前，双方正就后续合作事宜进行深入沟通协商，力求尽快达成一致意见并恢复正常业务往来。

　　（二）个人代理业务自查中发现的问题及整改措施

　　在本次自查过程中，发现部分业务人员存在避税行为，即将直销业务虚挂至个人代理人名下以减少个税缴纳金额。据统计，涉及此类违规操作的人员共计15人，牵扯保单数量达5632份，保费总额约891.11万元，对应手续费收入为67.43万元。

　　针对这一问题，我中支高度重视，迅速采取以下措施予以整改：一是立即停止所有违规操作行为，并责成相关人员补缴应纳税款；二是建立健全个人代理业务管理制度，明确规范业务归属规则，严格禁止类似现象发生；三是加大税务政策宣传力度，引导全体员工依法依规履行纳税义务，营造公平公正的企业文化氛围。

　　三、内部控制体系建设评估

　　为强化风险防控能力，保障企业健康稳定发展，我中支持续优化内部控制体系建设。一方面，不断完善各项规章制度，细化岗位职责分工，确保每个环节都有章可循、有据可依；另一方面，引入先进信息技术手段，提升数据采集分析能力，实现对关键风险点的实时监控预警。

　　具体而言，在财务方面，实施严格的预算编制与执行监督机制，杜绝超支浪费现象；在人力资源管理方面，严格执行招聘录用标准，定期开展绩效考核评价，激发员工积极性与创造力；在运营流程管理方面，推行标准化作业模式，减少人为干预因素影响，提高工作效率与质量。

　　四、风险管理策略优化建议

　　基于本次自查结果，结合当前市场环境变化趋势，提出以下几点优化建议供参考：

　　（一）深化银企合作关系

　　继续加强与各大商业银行的战略合作，探索更多元化的业务合作模式。可通过共同开发定制化产品、联合举办客户活动等方式，增强彼此粘性，扩大市场份额。注重培养专业团队，提升服务水平，赢得合作伙伴信任与支持。

　　针对现有合作中存在的障碍或困难，主动寻求解决方案，如协助银行完善相关资质认证手续，简化审批流程等，降低合作门槛，促进业务顺利开展。

　　（二）强化税务合规管理

　　进一步加强税务知识普及教育，使每位员工都能充分认识到依法纳税的重要性及其对企业长远发展的积极作用。在此基础上，建立健全内部稽查机制，定期组织专项检查，及时发现并纠正潜在违规行为。

　　积极运用现代科技工具，如电子发票管理系统、智能税务申报平台等，提高工作效率，减少人为失误，确保各项税收事务处理准确无误。

　　（三）完善风险预警机制

　　充分利用大数据分析技术，构建全方位、多层次的风险监测网络，提前识别可能存在的经营风险隐患。对于高发频发的风险类型，制定针对性应急预案，明确责任分工，确保一旦出现问题能够快速响应、妥善处置。

　　另外，鼓励全体员工积极参与风险管理实践，通过设立举报奖励制度等形式，广泛收集内外部信息线索，形成群防群治的良好局面，共同维护企业利益不受损害。

　　五、总结与展望

　　通过本次全面深入的自查行动，不仅有效排查出了一些潜在风险点，也为今后改进工作指明了方向。下一步，我们将以此次自查为契机，坚持问题导向，狠抓落实整改，努力构建更加科学合理的经营管理体系。

　　未来，面对复杂多变的外部环境挑战，我中支将继续秉持稳健审慎的发展理念，不断强化风险防控意识，全面提升综合竞争力，为实现可持续发展目标奠定坚实基础。

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